미래에셋과 하나은행의 압도적 성적
퇴직연금 수익률 비교, 지금 가장 잘 나가는 운용사는 어디일까요?
실적배당형부터 디폴트옵션까지, 수익률 상위 운용사 전격 분석
2025년 1분기 기준, 퇴직연금(IRP·DC형) 수익률은
증권사와 은행권 모두에서 뚜렷한 격차를 보이고 있습니다
특히 디폴트옵션(사전지정운용제도) 도입 이후
적극적 운용 전략을 택한 금융사들의 성과가 부각되고 있습니다
이 글에서는 운용사별 수익률, 적립금, 운용 부문별 성과를 비교해
퇴직연금 선택에 실질적인 기준을 제시합니다
증권사 IRP 실적배당형 수익률 TOP 3
2025년 1분기 기준, 미래에셋증권이 수익률과 적립금 모두 1위를 차지했습니다
| 순위 | 운용사 | 연수익률(%) | 적립금(억 원) |
| 1 | 미래에셋증권 | 12.48 | 67,842 |
| 2 | 삼성증권 | 11.99 | 33,115 |
| 3 | 유안타증권 | 11.72 | - |
미래에셋증권은 실적배당형 IRP 분야에서 독보적 우위를 보여주고 있으며
적립금도 6조 원 이상으로 시장 점유율 1위입니다
은행·보험권 IRP 수익률 TOP 5
보험사에서도 미래에셋생명이 두각을 나타냈으며
은행권에서는 하나은행이 유일하게 10%대 수익률 기록
| 순위 | 운용사 | 연수익률(%) | 비고 |
| 1 | 미래에셋생명 | 12.05 | 보험사 |
| 2 | 동양생명 | 10.91 | 보험사 |
| 3 | 하나은행 | 10.78 | 은행 |
| 4 | KB국민은행 | 10.34 | 은행 |
| 5 | 광주은행 | 10.19 | 은행 |
은행권도 디폴트옵션 도입 이후 실적배당형 운용 비중 증가로 수익률 상승세를 보였습니다
디폴트옵션 수익률 1위 – 하나은행
적극적 운용 전략이 빛을 발한 사례로
하나은행의 디폴트옵션 포트폴리오가 전 유형 1위를 차지했습니다
| 포트폴리오 유형 | 연수익률(%) | 6개월 수익률(%) |
| 적극투자형포트폴리오2 | 13.49 | 8.25 |
| 중립투자형포트폴리오3 | 9.23 | 4.73 |
| 안정투자형포트폴리오2 | 6.48 | 3.69 |
디폴트옵션 설정 시 하나은행의 적극투자형 전략은 높은 수익률을 기대할 수 있는 선택지입니다
2025년 은행권 평균 수익률 비교
IRP형 부문에서도 하나은행이 가장 높은 수익률을 기록했습니다
| 은행 | 평균 운용수익률(%) | IRP형(%) | DC형(%) |
| 하나은행 | 5.44 | 6.32 | 5.45 |
| 신한은행 | 5.19 | 5.71 | 5.20 |
| 국민은행 | 5.17 | 5.77 | 5.22 |
| 우리은행 | 4.84 | 5.26 | 4.74 |
| 전체 평균 | 4.71 | 5.38 | 4.57 |
하나은행은 은행권 평균보다 전 부문에서 수익률이 높아
2025년 은행권 IRP 최강자로 평가됩니다
증권사 원리금보장형 수익률 TOP 5
원리금보장형 상품에서도 KB증권이 5.84% 수익률로 1위를 차지했습니다
| 순위 | 운용사 | 연수익률(%) | 적립금(억 원) |
| 1 | KB증권 | 5.84 | 100,796 |
| 2 | 한화투자증권 | 5.62 | - |
| 3 | 유안타증권 | 4.78 | - |
| 4 | 한국투자증권 | 4.61 | - |
| 5 | 하나증권 | 4.49 | - |
원리금보장과 수익률을 동시에 원한다면 KB증권이 강력한 대안이 될 수 있습니다
요약 비교표 – 퇴직연금 수익률 1위 운용사 한눈에 보기
| 구분 | 운용사 | 연수익률(%) | 적립금(억 원) | 비고 |
| 증권사 1위 | 미래에셋증권 | 12.48 | 67,842 | 실적배당형 IRP |
| 증권사 2위 | 삼성증권 | 11.99 | 33,115 | 실적배당형 IRP |
| 은행권 1위 | 하나은행 | 5.44 (IRP 6.32%) | - | 전체 평균 1위 |
| 보험사 1위 | 미래에셋생명 | 12.05 | - | 실적배당형 IRP |
| 디폴트옵션 1위 | 하나은행 | 13.49 (적극형) | - | 적극투자형포트폴리오 |
| 원리금보장형 1위 | KB증권 | 5.84 | 100,796 | 안정형 상품 최강 |
수익률만큼이나 운용 전략도 중요하다
2025년 퇴직연금 수익률 상위 운용사는 명확합니다
- 실적배당형 IRP: 미래에셋증권, 삼성증권
- 은행 평균 및 디폴트옵션 1위: 하나은행
- 원리금보장형 안정성 1위: KB증권
하지만, 단순 수익률 외에도
상품 다양성, 장기 운용 신뢰도, 고객 대응 서비스 등
종합적인 운용 역량을 함께 고려해 선택하는 것이 중요합니다
퇴직연금은 수익률 + 안정성 + 지속관리,
장기적 안목으로 신중하게 결정해야 합니다
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